Bien préparer votre retraite
La retraite nous paraît souvent floue et lointaine. Comment vivrons-nous cette période ? Quels seront mes projets ? À combien s'élèvera le montant de ma pension de retraite ?
La meilleure manière de lever vos incertitudes pendant votre vie active et se projeter sereinement, c'est d'anticiper. La simple lecture de votre relevé de carrière ne suffit pas, nous vous proposons de réaliser pour vous un bilan retraite sur mesure. Pourquoi ? Pour qui ? Comment ?
Numios vous accompagne
Numios vous accompagne pour anticiper votre retraite, pallier la baisse de vos revenus
et vous permettre de maintenir le niveau de vie attendu.
Qu'est ce qu'un bilan retraite ?
Une analyse de vos droits acquise
Nous avons tous accès au relevé de carrière mis à disposition par la Caisse Nationale d'Assurance Vieillesse (CNAV) qui récapitule la carrière professionnelle, les droits acquise (trimestres cotisés, points retraite) et ceux restant à obtenir pour prétendre à la retraite.
Même si l'on constate une sensible amélioration, près de 30% des relevés individuels de carrière présentent des anomalies qui peuvent modifier sensiblement le montant de la pension de retraite pour l'assuré et le plus souvent en sa défaveur.
Nous sommes très souvent sollicités d'abord pour cette analyse par les futurs retraités.
Une optimisation de vos droits futurs
- Anticiper la fin de votre carrière, mesurer l'incidence de votre niveau de revenu en fin de carrière sur votre future retraite
- Optimiser vos droits à la retraite (rachat de trimestre, retraite progressive, cumul emploi-retraite)
- Définir une date optimale de départ à la retraite
Qui peut faire un bilan retraite ?
Le bilan retraite s'adresse à tous les actifs : salariés, travailleurs indépendants.
Comment faire un bilan pour sa retraite ?
Dans la plupart des cas, la réalisation d'un bilan retraite se déroule en 3 étapes :
La collecte des informations auprès de la Caisse Nationale d'Assurance Maladie.
L'analyse de votre relevé de carrière et de vos droits à la retraite.
Les solutions pour optimiser votre future retraite.
Notre mission se conclue par la remise d'un rapport d'audit commenté comportant les points suivants :
Analyse de votre carrière et les anomalies éventuelles à corriger
Âge auquel vous pourrez prétendre à votre retraite
Estimation de votre pension de retraite
Les conseils pour optimiser votre future retraite
Prenez rendez-vous avec l'un de nos conseillers
Chez Numios, nous analysons la situation de chacun de nos clients de manière unique et personnalisée.
En bénéficiant de l'aide de professionnels tels que des experts-comptables, des avocats fiscalistes et des notaires, nous comprenons l'ensemble de vos objectifs avant de concevoir la stratégie financière la plus adaptée à votre situation.
Contactez un conseiller dès aujourd'hui pour réaliser un audit retraite et prendre le contrôle de votre situation financière.
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Comment sont calculés les droits de succession ?
Quelles stratégies mettre en place pour protéger votre conjoint ? Vos enfants ?
PER : comment protéger vos proches et préparer votre retraite ?