L’intégration du private equity dans les contrats d’assurance-vie et le Plan d’épargne retraite (PER) marque une nouvelle étape dans la diversification des placements.

À partir d’octobre 2024, les épargnants pourront investir dans des entreprises non cotées, souvent innovantes et à fort potentiel de croissance.

Le private equity : un investissement à long terme

Le private equity consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, généralement pour une durée de 8 à 12 ans. Ces investissements ciblent souvent des sociétés innovantes à fort potentiel de croissance, cherchant à se développer ou à entrer sur de nouveaux marchés.

Ce type d’investissement s’adresse particulièrement à un profil dynamique, prêt à attendre plusieurs années avant de voir les fruits de son investissement

l’intégration dans les contrats d’assurance-vie et l’épargne retraite

La récente loi industrie verte a ouvert la voie à l’inclusion du private equity dans les supports d’épargne traditionnels, tels que les contrats d’assurance–vie et le plan d’épargne retraite.

Contrairement aux placements traditionnels, ces investissements permettent de soutenir des entreprises à fort potentiel tout en diversifiant les risques sur le long terme.

Profils d’investissement et gestion du risque

Une société de gestion qui offrira ces nouvelles opportunités devra aussi proposer une gestion pilotée adaptée aux différents profils de gestion des épargnants.

L’accès au private equity sera modulé selon les profils de gestion proposés :

  • Profils dynamiques : part plus importante allouée au private equity ;
  • Profils modérés : exposition limitée ;
  • Profils prudents : peu ou pas d’exposition.

Comme tout placement, investir dans le private equity comporte des risques.

Potentiel de rendement et risques associés

Le private equity offre un potentiel de rendement élevé, mais comporte également des risques significatifs :

  • Risque de perte en capital ;
  • Manque de liquidité ;
  • Horizon d’investissement long.

Les épargnants devront notifier à leur société de gestion leur volonté d’investir dans ces fonds et accepter les enjeux inhérents.

Maîtrisez les rouages du private equity. Votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne.